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资信调查范围

2009-05-19 21:53:56 查看(178)评论(0)
资信调查是信用风险管理中的一项最普遍、最基本的业务。它是专业机构代理客户对交易的另一方的资历、信用等方面的情况进行调查并提供专业的意见和建议,形成书面信用报告,以供决策人在选择贸易伙伴、签约、确定结算方式或者处理逾期帐款、纠纷等决策过程中参考。

  深圳律师张书杰与世界商帐协会、美国信用协会和TCM信用管理集团密切合作,拥有遍布世界100多个国家的合作伙伴,共同分享信用经验,共同协作进行资信调查。可为您提供世界各地的公司及个人的信用报告。

哪些情况下有必要使用资信调查服务?

与新客户第一次交易前
老客户的资料超过一年
客户的订单骤增或骤减
客户要求改变交易方式时
遇有重大合作项目
处理与客户的各种纠纷
客户认为有必要的其它情况

信用报告内容:

公司背景
  调查对象的注册资料、历史、股东及行政人员资料、所在地址,写字楼状况。
业务运作
  主要业务范围、现在的供货来源、市场分布、收付款习惯等。
付款记录
  公司以往对外付款及所得到的最高信用额及信用期,以反映其付款及资金流动情况。
财务状况
  公司的盈利情况及营业额发展趋势记录,资产负债状况。
银行往来
  主要往来银行及关系
公共记录
  法律诉讼、抵押记录等影响公司业务状况的记录,以此作为考察其资信状况的重要依据。
综合评述
  对公司的信用等级做出评估,对公司综合经营情况,与其交易应注意的问题等从专业的角度作出评价,提出建议,供决策时参考。
注:不同地区、不同企业的信用报告,根据实际情况可能会有不同之处。我们也可以根据客户提出的特殊要求增减调查的内容。

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作者介绍
王律师现就职于北京大型律师事务所,中华全国律师协会会员,从事律师工作多年,专业研究经济方面的法律事务,办理过多起经济纠纷案件,包括追索债务,合同纠纷,建设工程合同纠纷,技术服务合同纠纷,公司上市,融资与资产重组等相关的业务,均取得了很好的社会效果,充分羸得了当事人的信任和认同,现担任过多家民营企业的法律顾问,为企业挽回…… [详细]
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